ChatGPT理财降低账单AI 评分 · 74/100AI 辅助编辑·未发现明显提示词注入风险n8n.io

用 n8n 自动发送月度财务报告：Google Sheets + GPT-4 + Gmail

输入：Google Sheets 交易记录 → 处理：n8n 过滤上月数据并由 GPT-4 生成洞察 → 输出：Gmail 自动发送报告邮件

有一点经验步骤流程提示词贴士
给谁
需要定期财务汇总但缺少专职财务团队的小型企业、创业者或电商运营者
你会得到
每月定时自动生成含收入、支出与 AI 洞察的财务报告邮件
你需要
n8n · google-sheets · openai · gmail · schedule

硬约束

前置条件：n8n 实例；Google Sheets OAuth2 凭证；OpenAI API Key；Gmail OAuth2 凭证。Google Sheet 需包含 Date、Category、Description、Amount、Type 列，工作表名默认为 FinanceSummary。费用：OpenAI 按 token 计费，具体金额取决于数据量。

他们做了什么

该 n8n 模板展示了如何构建一条自动化流水线：Schedule Trigger 每月触发 → Google Sheets 节点读取 FinanceSummary 工作表 → Function 节点用 JavaScript 过滤出完整上月数据 → OpenAI GPT-4 节点根据交易记录计算总收入与总支出，并输出 3 条财务洞察 → Gmail 节点将交易明细表与 AI 摘要打包成邮件发送给指定收件人。

效果如何

作者（marth）声称该工作流可实现及时、准确且具洞察力的月度财务报告，并减少人工操作（author_report）。来源未提供量化 ROI 或第三方验证。

值得知道

Google Sheet 的数据格式必须保持一致（Date 列需为有效日期），否则过滤节点会出错。OpenAI 按 token 计费，数据量越大费用越高。来源建议考虑添加错误处理（如工作流失败时发送告警邮件），但模板本身未内置该节点。本站未实际运行此工作流，搭建后请先用少量数据测试。

n8n 工作流模板

结构已检查 · 未实际运行

下载后在 n8n 选择“Import from File”，或复制 JSON 后粘贴到编辑器。先配置自己的账号，再用测试数据运行；模板默认未启用。

下载 JSON查看原模板

配置与测试清单

需要绑定的凭证

  • 1. Get Finance Transactions (Google Sheets) 节点：绑定Google Sheets OAuth2 凭证。
  • 3. Generate AI Financial Insights 节点：绑定OpenAI API 凭证。
  • 4. Send Monthly Finance Report Email 节点：绑定Gmail OAuth2 凭证。

需要替换的配置

  • 源模板来自 n8n 公开库 #6294（约 7 个节点）。导入后先保持未启用，核对触发器、表达式与外部 API 端点。
  • Sticky Note 中的说明仅供参考；按自己的账号、表结构或频道 ID 替换占位配置。

测试输入与预期结果

  • 在测试环境手动执行一次主路径，确认每个需凭证的节点已连接且无鉴权错误。
  • 用一条合成/脱敏样例数据跑通，核对输出字段与下游写入目标，再考虑生产启用。

模板处理说明

  • 已移除原作者凭证绑定、webhookId 与执行数据，工作流设为未启用；节点、连线与原文提示词保持原样。未在 n8n 中实际运行。
  • 未改业务逻辑；运行前请自行核对密钥、配额与隐私合规。

模板获取日期: 2026-10-24

步骤

  1. 导入 Workflow JSON

    在 n8n 中新建工作流，点击右上角「…」→「Import from JSON」，粘贴模板提供的 workflow.json。

  2. 配置凭证与 Google Sheets 节点

    打开「1. Get Finance Transactions (Google Sheets)」节点：在 Authentication 中选择或新建 Google Sheets OAuth2 凭证；将 Sheet ID 替换为你的 Google Sheet ID；默认读取范围 FinanceSummary!A:E，若工作表名不同请修改 range。

  3. 配置 OpenAI 节点

    打开「3. Generate AI Financial Insights」节点：选择或新建 OpenAI API Key 凭证；模型已设为 gpt-4，提示词如下（来源原文，不可修改标点与变量名）：

    运行提示词 · 来源原文。OpenAI 节点的 Prompt 字段

    You are a finance assistant. Analyze the following transaction data. Calculate the total income and total expense for the period. Then, provide 3 concise bullet-point financial insights based on the data. Structure your output clearly:

Total Income: [Amount]
Total Expense: [Amount]
Key Insights:
- [Insight 1]
- [Insight 2]
- [Insight 3]

Transactions:
{{JSON.stringify($json, null, 2)}}

  4. 配置 Gmail 节点与邮件详情

    打开「4. Send Monthly Finance Report Email」节点：选择或新建 Gmail OAuth2 凭证；替换发件人与收件人邮箱；可按需修改邮件主题。

  5. 添加并配置定时触发器，然后激活

    在工作流开头添加 Schedule Trigger（或 Cron）节点，模式设为 Every Month，每月 1 日执行；将其连线到 Google Sheets 节点。保存工作流并将 Inactive 切换为 Active。

可复制提示词

搭建指导 · 本站建议版本。交给搭建助手，先确认输入和权限

这一段是提示词，页面不会在这里插入广告。

你正在搭建一个 n8n 自动化工作流：每月从 Google Sheets 读取交易数据，过滤出上月记录，调用 GPT-4 生成收入/支出/洞察摘要，最后通过 Gmail 发送报告。请先确认你已准备好 n8n 实例、Google Sheets OAuth2、OpenAI API Key 和 Gmail OAuth2 四项凭证，再按步骤导入 JSON 并逐个节点配置。

先检查凭证是否齐全，再导入 workflow.json；Sheet ID、收发件人邮箱必须替换为真实值。

来源

Automate monthly finance reports with Google Sheets, GPT-4 analysis and Gmail · marth · n8n.io · 2025-07-23

留言与反馈

试过这个方法吗？分享效果、遇到的问题或改进建议。留言审核后公开，请勿填写敏感信息。

正在加载…

    相关用例