用 n8n 表单追踪财务健康：Groq 评分 + Google Sheets 存档 + Slack 通知

用户填写收入/储蓄/投资/支出 → n8n 计算财务健康分 → Groq 生成建议 → 存入表格并推送到 Slack

给谁

需要定期收集团队或个人财务数据、自动评分并通知相关频道的运营者

你会得到

提交表单后自动获得财务健康评分、AI 建议、支出预警，并写入 Google Sheets 与 Slack

你需要

n8n · Google Sheets · Slack

步骤

1. 配置表单触发器

   在 n8n 中导入模板后，打开 Financial input（Form Trigger）节点。确认表单字段：Monthly Income（必填，数字）、Amount Saved（数字）、Amount Invested（数字）、Expenses（数字）。保存后获取表单 URL，分享给需要提交数据的用户。

2. 数据预处理

   Financial Data Preparation（Set 节点）将表单提交字段映射为标准化变量：income、saved、invested、savingRatio、investmentRatio、expenses。其中 savingRatio = Amount Saved / Monthly Income，investmentRatio = Amount Invested / Monthly Income。

3. 输入校验

   Input Validation Check（If 节点）检查 income、saved、invested、expenses 是否均存在且大于 0。若校验失败，流程不会进入后续评分节点。

4. 计算财务评分

   Financial Score Computation（Code 节点）执行以下逻辑：若 income 为 0 则返回 0 分与提示。否则按 savingRatio≥0.3 得 100 分、≥0.2 得 70 分、>0 得 40 分；investmentRatio≥0.2 得 100 分、>0 得 60 分；expenseRatio≤0.5 得 100 分、≤0.7 得 60 分、否则 30 分。最终得分 = 三项平均分，status 按 ≥80 Excellent、≥50 Good、否则 Needs Improvement。

   运行提示词 · 来源原文。Financial Score Computation 节点的 JS Code 字段

   复制提示词

   const income = Number($json.income);
   const saved = Number($json.saved);
   const invested = Number($json.invested);
   const expenses = Number($json.expenses);
   
   // Handle zero income
   if (income === 0) {
     return [{
       json: {
         income,
         saved,
         invested,
         expenses,
         savingScore: 0,
         investmentScore: 0,
         expenseScore: 0,
         finalScore: 0,
         status: "Income cannot be zero"
       }
     }];
   }
   
   // Ratios
   let savingRatio = saved / income;
   let investmentRatio = invested / income;
   let expenseRatio = expenses / income;
   
   //  Saving Score (higher is better)
   let savingScore = 0;
   if (savingRatio >= 0.3) savingScore = 100;
   else if (savingRatio >= 0.2) savingScore = 70;
   else if (savingRatio > 0) savingScore = 40;
   else savingScore = 0;
   
   //  Investment Score (higher is better)
   let investmentScore = 0;
   if (investmentRatio >= 0.2) investmentScore = 100;
   else if (investmentRatio > 0) investmentScore = 60;
   else investmentScore = 0;
   
   //  Expense Score (lower expense = better)
   let expenseScore = 0;
   if (expenseRatio <= 0.5) expenseScore = 100;
   else if (expenseRatio <= 0.7) expenseScore = 60;
   else expenseScore = 30;
   
   //  Final Score (average of all 3)
   let finalScore = (savingScore + investmentScore + expenseScore) / 3;
   
   //  Status
   let status = "";
   if (finalScore >= 80) status = "Excellent";
   else if (finalScore >= 50) status = "Good";
   else status = "Needs Improvement";
   
   //  Return ALL fields (important for Google Sheets)
   return [{
     json: {
       income,
       saved,
       invested,
       expenses,
       savingScore,
       investmentScore,
       expenseScore,
       finalScore: finalScore.toFixed(2),
       status
     }
   }];

5. 生成个性化财务建议

   Personalized Financial Insights（AI Agent 节点）连接 Groq Chat Model。将上一步的财务数据传入提示词，由模型输出 1–2 行建议。

   运行提示词 · 来源原文。Personalized Financial Insights 节点的 Text 字段（promptType=define）

   复制提示词

   =Analyze this financial data:
   
   Income: {{$json.income}}
   Savings: {{$json.saved}}
   Investments: {{$json.invested}}
   Expenses: {{$json.expenses}}
   Final Score: {{$json.finalScore}}
   
   Give a short personalized financial advice in 1-2 lines.

6. 支出监控与预警

   Expense Monitoring & Alerts（Code 节点）根据 expenses / income 比率生成预警：>70% 输出 'Warning : Your expenses are very high!'；>50% 输出 'Caution: Keep an eye on your expenses.'；否则输出 'Good! Expenses are under control.'。

   运行提示词 · 来源原文。Expense Monitoring & Alerts 节点的 JS Code 字段

   复制提示词

   const income = Number($json.income);
   const expenses = Number($json.expenses);
   
   let alert = "";
   
   if (expenses > income * 0.7) {
       alert = "Warning : Your expenses are very high!";
   } else if (expenses > income * 0.5) {
       alert = "Caution: Keep an eye on your expenses.";
   } else {
       alert = "Good! Expenses are under control.";
   }
   
   return [{ json: { ...$json, expenseAlert: alert } }];

7. 处理延迟

   Processing Delay Before Data Storage（Wait 节点）等待 2 秒，再进入数据存储阶段。

8. 写入 Google Sheets

   Google Sheets Data Storage 节点以 append 模式写入目标表格。映射字段包括：Date（当前日期 yyyy-MM-dd）、income、saved、invested、expenses、savingScore、investmentScore、finalScore、status。需提前配置 OAuth2 凭证并确认表格列存在。

9. 格式化输出

   Output Formatting（Set 节点）将各节点结果汇总为统一字段：message（最终得分）、summary（status）、saving score、investment、expenses、AI Advice（来自 AI Agent 输出）、Expense Alert（来自支出监控）。

10. 发送到 Slack

    Slack Alert 节点将格式化后的摘要推送到指定频道。需配置 Slack API 凭证并替换 channelId 为目标频道。

    运行提示词 · 来源原文。Slack Alert 节点的 Text 字段

    复制提示词

    =message: {{ $json.message }} 
      {{ $json.summary }}
     {{ $json['saving score'] }}
     {{ $json.investment }}
    Expenses: {{ $json.expenses }}
    AI Advice: {{ $json['AI Advice'] }}
    Expense Alert: {{ $json['Expense Alert'] }}

你正在搭建一个 n8n 财务健康追踪工作流。请按以下顺序操作：
1. 在 n8n 中导入模板（来源：https://n8n.io/workflows/16365/）。
2. 配置 Form Trigger 字段并获取表单 URL。
3. 添加 Groq API 凭证，检查 AI Agent 节点中的模型选择。
4. 添加 Google Sheets OAuth2 凭证，设置目标 spreadsheet 与 sheet tab，确认列名与模板一致。
5. 添加 Slack API 凭证，替换 channelId 为你的目标频道。
6. 先用测试数据提交一次，验证 Financial Score Computation、AI Advice、Expense Alert 和 Slack 消息格式是否正确。
7. 确认无误后再开放给实际用户。